Indywidualne Konto Emerytalne (IKE), to przede wszystkim:

• nieopodatkowane zyski z inwestycji - oszczędzając na IKE nie zapłacisz 19 % podatku od dochodów ze swoich oszczędności (tzw. „podatku Belki") do wartości obowiązującego limitu.
• ubezpieczenie na życie - każdy oszczędzający ma zapewnione bezpieczeństwo bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
• możliwość wyboru sposobu inwestowania środków - dostęp do trzech rodzajów Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych (UFK)^*). Dzięki codziennej informacji w mediach (prasa, Internet) można sprawdzić bieżącą wartość wykupionych jednostek uczestnictwa w wybranych UFK.
• dowolna wysokość wpłat - wolno wpłacać dowolne kwoty, jednak aby nie zapłacić podatku od dochodów kapitałowych w ciągu roku nie można wpłacić więcej niż 300 % średniego krajowego, miesięcznego wynagrodzenia. W 2011 roku każdy uczestnik IKE może wpłacić bez podatku od dochodów maksymalnie 10.077 zł (obwieszczenie Ministra Pracy i Polityki Społecznej z dn. 9 listopada 2010 r. w sprawie wysokości kwoty wpłat na indywidualne konto emerytalne w roku 2011, M.P. nr 78, poz. 979). Całą tę kwotę można wpłacić na konto jednorazowo lub w dowolnych ratach.
• dowolne terminy wpłat - IKE daje oszczędzającemu całkowitą dowolność w wyborze terminów wpłat oszczędności. Dlatego można "zawiesić" oszczędzanie nawet na bardzo długi czas, nie zrywając tym samym żadnej umowy i nie likwidując swojego IKE.
• dowolny termin wypłaty zgromadzonych oszczędności - przystępując do IKE nie ma konieczności deklaracji terminu wypłaty zgromadzonych pieniędzy. Nawet, jeżeli wypłata nastąpi przed osiągnięciem wieku emerytalnego - nie ponosi się żadnych dodatkowych kosztów czy potrąceń. Jedyną niedogodnością będzie wówczas tylko konieczność zapłacenia tzw. „podatku Belki".
  Aby skorzystać z podatkowej ulgi, w momencie wypłaty zgromadzonych oszczędności, trzeba mieć ukończone 60 lub 55 lat i posiadać wcześniejsze uprawnienia emerytalne, a także spełnić jeden z poniższych warunków:
  • wpłacać na IKE oszczędności przez minimum 5 dowolnych lat kalendarzowych lub
  • dokonać ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat przed podjęciem decyzji o wypłacie.
• brak podatku od spadku - oszczędności zgromadzone na IKE są zwolnione z podatku od spadku. W przypadku wypłaty środków na rzecz uposażonych lub spadkobierców nie będzie również naliczany podatek od zysków kapitałowych od wartości limitu.
  Zawierając umowę o prowadzenie IKE można wskazać osobę (osoby) uposażoną, która po śmierci właściciela IKE otrzyma całość zgromadzonych na koncie oszczędności. Jeśli brak jest osób wskazanych jako uposażone, oszczędności zgromadzone na IKE przechodzą na rzecz spadkobierców.
• nie trzeba zaczynać „od zera" - osoba, która posiada oszczędności na innym rachunku w SKOK, np.: IKS, ROR, może w całości lub części przenieść je na swoje IKE.

Zrób pierwszy krok w stronę pogodnej emerytury!

*) Do wyboru następujące fundusze:

• Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Rynku Pieniężnego TU SKOK ŻYCIE S.A.
• Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Stabilny Zmiennej Alokacji TU SKOK ŻYCIE S.A.
• Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy Aktywny Zmiennej Alokacji TU SKOK ŻYCIE S.A.

Po więcej informacji dot. szczegółów oferty IKE zapraszamy do naszych Oddziałów.